Mengapa Anda membutuhkan Undang-Undang Pencucian Uang Perjudian
Timbul pertanyaan mengapa undang-undang pencucian uang menjadi sangat diperlukan dalam perjudian. Anda harus tahu untuk apa pencucian uang digunakan. Ini tentang menghasilkan uang dari sumber legal yang tidak kena pajak. Dalam kasus klasik, seseorang menghasilkan uang secara hitam, seperti kata pepatah. Ini berarti Anda menerimanya tanpa faktur dan tidak membayar pajak atas pendapatan ini.
Tetapi untuk menggunakan uang secara resmi untuk membeli rumah, misalnya, Anda harus menjadikannya penghasilan kena pajak, meskipun Anda tidak ingin membayar pajak untuk itu. Banyak yang akrab dengan tempat pencucian uang terkenal seperti restoran, di mana diduga ada lebih banyak tamu daripada yang pernah makan di sana. Tapi pada akhirnya, pajak benar-benar dibayar. Hanya orang yang telah menerima uang dari transaksi ilegal seperti penjualan senjata atau narkoba yang melakukan ini.
Semua orang lebih tertarik untuk tidak membayar pajak sama sekali. Namun, hanya ada satu divisi di mana Anda seringkali tidak perlu membayar pajak penghasilan. Ini adalah kemenangan judi. Di Jerman serta di Austria dan Swiss, untuk menyebutkan negara-negara Eropa yang berbahasa Jerman saja, kemenangan dari perjudian bebas pajak.
Jadi Anda pergi ke kasino dengan sejumlah besar uang hitam. Di sana Anda dapat mengubah semuanya menjadi chip untuk permainan roulette atau blackjack. Anda juga dapat berjudi sedikit, atau hanya makan enak atau mengobrol di bar, lalu ubah kembali chip menjadi uang sungguhan dan simpan tanda terimanya.
Kwitansi ini membuktikan bahwa sekarang ini adalah kemenangan perjudian dari kasino yang sudah sepenuhnya dikenakan pajak penghasilan 0%. Mulai sekarang uang hasil pencucian uang bisa digunakan secara resmi untuk belanja atau transaksi lainnya, beruntunglah Anda. Tentu saja, negara bagian ingin mencegahnya dengan mengesahkan undang-undang pencucian uang perjudian.
Apa yang dibutuhkan oleh hukum pencucian uang perjudian
Undang-Undang Pencucian Uang Perjudian sekarang bertujuan untuk membuat transaksi di kasino setransparan mungkin. Arahan “Anti Pencucian Uang” Uni Eropa mencantumkan perjudian sebagai layanan yang mengharuskan setiap negara membuat undang-undang eksplisit untuk mencegah pencucian uang kasino. Kebetulan, ini berlaku untuk kasino dan kasino online terkemuka.
Di Jerman serta di Swiss dan Austria terdapat paragraf dalam Perjanjian Negara tentang Perjudian, dalam Undang-Undang Permainan Uang atau dalam Undang-Undang Perjudian yang mengatur topik pencucian uang kasino. Di Jerman Anda juga akan menemukan peraturan khusus untuk perjudian di Internet di Bagian 16 Undang-Undang Pencucian Uang dalam kewajiban uji tuntas. Beberapa poin penting diatur di sana, seperti:
Tidak boleh ada akun pemain anonim di kasino online. Oleh karena itu, setiap penyedia kasino harus memeriksa setiap penjudi melalui verifikasi. Deposit pada akun pemain mungkin tidak menghasilkan bunga. Setoran di akun kasino harus digunakan setidaknya sekali untuk bermain sebelum dapat ditarik kembali. Satu-satunya pengecualian untuk ini adalah taruhan satu kali hingga €25 atau total €100 per bulan.
Bagaimana verifikasi terhadap pencucian uang kasino bekerja
Karena tidak ada akun anonim dalam perjudian, kasino harus melakukan verifikasi terkenal. Negara tempat tinggal dan persyaratan usia minimal 18 tahun juga harus diperiksa. Kebetulan, ini juga tersedia di kasino di tempat, di mana Anda harus menunjukkan paspor atau kartu ID di pintu masuk. Ini juga akan mendaftarkan Anda untuk dapat membuktikan kemenangan judi.
Verifikasi pencegahan pencucian uang kasino mengharuskan Anda mengirim beberapa dokumen dalam bentuk salinan ke kasino online atau mengunggahnya di akun pemain. Seringkali ada item menu terpisah untuk ini di akun kasino Anda. Uang nyata hanya dapat ditarik dari kasino online setelah semua dokumen diperiksa. Kasino online tanpa verifikasi saat ini cenderung mengacu pada fakta bahwa tidak ada otentikasi video identifikasi yang dipertanyakan berdasarkan undang-undang perlindungan data yang digunakan. Anda harus memberikan dokumen-dokumen berikut untuk ini:
ID foto seperti paspor atau kartu ID untuk membuktikan nama dan tanggal lahir Anda. Tagihan utilitas gas, listrik, internet darat atau air untuk membuktikan alamat tempat tinggal Anda. Salinan kartu bank atau kartu kredit yang digunakan untuk setoran untuk menunjukkan bahwa itu adalah milik Anda secara pribadi. Pembayaran ke rekening bank pihak ketiga atau kartu kredit dilarang.
Itulah mengapa UU Pencucian Uang penting di perbatasan
Pencegahan pencucian uang di perbatasan adalah tindakan yang terutama dimaksudkan untuk mencegah pencucian uang kasino dari kasino. Orang Jerman dapat dengan mudah berkendara ke Swiss atau Liechtenstein dengan mobil dan menukar sejumlah besar uang hitam di kasino di sana. Dengan tanda terima penukaran chip kembali menjadi uang sungguhan, Anda kemudian dapat berkendara kembali ke Jerman dengan uang pajak.
Ini bekerja dengan cara yang sama dengan uang dari rekening bank anonim di Swiss. Untuk menghentikan proses ini, petugas perbatasan selalu dapat meminta bukti asal usul uang yang diduga Anda gunakan untuk bermain di kasino. Setiap pencuci uang di perbatasan harus siap untuk ini.
FAQ
Terakhir, kami menjawab tiga pertanyaan umum tentang pencucian uang kasino. Sekarang setiap pembaca harus tahu mengapa verifikasi yang mengganggu diperlukan di setiap kasino online sebelum pembayaran pertama. Anda harus melakukan ini segera setelah mendaftar.
Mengapa saya tidak bisa bermain secara anonim di kasino online?
Anda selalu dapat bermain secara anonim di kasino online dengan nama palsu. Namun, tidak ada pembayaran uang nyata yang mungkin dilakukan. Inilah tepatnya yang ingin dicegah oleh Undang-Undang Pencucian Uang Perjudian. Tidak ada yang dapat menyetor uang hitam dan kemudian membayarnya lagi seperti yang diharapkan dari kemenangan judi yang tidak dikenakan pajak penghasilan.
Apa yang harus saya lakukan jika kasino online tidak memerlukan verifikasi?
Karena verifikasi semua pemain kasino diperlukan untuk mencegah pencucian uang kasino, bel alarm harus segera berdering untuk Anda. Kasino mungkin sama sekali tidak memiliki lisensi perjudian resmi, atau bahkan mungkin memiliki lisensi palsu. Jadi, Anda harus mencairkan semua uang Anda sesegera mungkin dan berharap Anda benar-benar mendapatkannya kembali.
Di mana perlindungan data dalam verifikasi?
Kasino online berlisensi berada di bawah pengawasan pemerintah dan diwajibkan untuk menyimpan dan melaporkan informasi pribadi pemain dengan tepat ke lembaga pemerintah seperti OASIS. Hal ini diwajibkan oleh hukum, sama seperti petugas di perbatasan menerapkan UU Pencucian Uang, di mana Anda harus menunjukkan bukti asal. Ini semua sejalan dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku di seluruh Eropa.
